Como desenvolver Produtos Financeiros Sustentáveis na sua instituição financeira

Atualmente, o mercado financeiro brasileiro vem atuando para apresentar soluções financeiras alinhadas com as necessidades ambientais e sociais globais. Com o objetivo de promover uma economia mais sustentável, as instituições financeiras estão trabalhando na criação e integração de mecanismos financeiros que apoiem essa visão. 

Nesse sentido, é possível identificar condições favoráveis para experimentação e inovação com produtos financeiros inovadores e sustentáveis. As experiências recentes ilustram um amplo leque de iniciativas que vêm contribuindo nesse sentido nos últimos anos. 

O que é um Produto Financeiro Sustentável (PFS)?

Dentre os Produtos Financeiros Sustentáveis que se disseminaram nos últimos anos destacam-se aqueles orientados para impactos sociais, ambientais e climáticos positivos, tais como linhas de crédito dedicadas a atividades sustentáveis, fundos de investimentos ASG (ambientais, sociais e de governança), títulos temáticos (verdes, sociais, sustentáveis e baseados em metas). 

Apesar do avanço, a lacuna de investimentos para alcançar os Objetivos do Desenvolvimento Sustentável (ODS) é grande e exige estratégias para ganho de escala dessas boas práticas e soluções.

Por que desenvolver Produto Financeiro Sustentável?

Há diferentes argumentos que reforçam a importância do desenvolvimento de um PFS por uma instituição financeira, como por exemplo: 

• Fortalecer o posicionamento estratégico da instituição financeira em sustentabilidade; 
• Analisar produtos e operações existentes no mercado, identificando oportunidades com adicionalidade positiva; 
• Direcionar os processos comerciais da IF de maneira a atender e contemplar operações e produtos sustentáveis; 
• Adaptar e criar de novos produtos sustentáveis para atender demandas de clientes e mercado, gerando oportunidades sinérgicas com os produtos existentes;
• Capacitar equipe e implementar processos de acompanhamento contínuo para garantir o sucesso da estratégia;
• Promover a transição justa, alinhada com acordos internacionais e melhores práticas;
• Desenvolver e implementar uma estratégia ESG robusta e alinhada às melhores práticas; 

Como a ERM NINT pode apoiar no desenvolvimento de um Produto Financeiro Sustentável? 

Para a elaboração de um Produto Financeiro Sustentável, é essencial que a instituição financeira utilize referências alinhadas às melhores práticas internacionais. Por isso, o apoio de consultorias focadas na promoção das finanças sustentáveis pode facilitar o processo de desenvolvimentos desses produtos, ao utilizar metodologias testadas e reconhecidas internacionalmente. 

A ERM NINT possui ampla experiência no desenvolvimento de Produtos Financeiros Sustentáveis, com metodologia aplicada em diferentes instituições brasileiras e demais países da América Latina. A metodologia de Produtos Financeiros Sustentáveis observa as principais tendências do mercado para auxiliar na elaboração de um produto alinhado à estratégia da instituição financeira. 

Metodologia de Produtos Financeiros Sustentáveis

A metodologia de PFS possui uma abordagem focada na compreensão de estratégias existentes, além da análise dos objetivos estratégicos e condições técnicas para elaboração de um produto de impacto socioambiental adaptado ao perfil da IF. Assim, o PFS propõe etapas de mapeamento de fatores exógenos e endógenos, desenho e análise de estratégias e apoio à implementação na instituição. Essas etapas dependem do nível de maturidade da IF no tema, e o tempo disponível para execução. 

Diferentes temáticas que a ERM NINT já apoiou em relação à criação de produtos financeiros sustentáveis

• Energia limpa e renovável 
• Agricultura sustentável 
• Imóveis sustentáveis 
• Financiamento feminino 

Nossa equipe de especialistas da ERM NINT pode auxiliar a sua instituição financeira a se engajar no desenvolvimento de PFS. Entre em contato com nossa equipe e solicite uma apresentação comercial.